世界デジタルバンキング市場規模は2023年に9兆7,800億米ドルに達し、NFCやPOS端末を通じた電子決済やモバイル決済サービスの利用増加が市場の成長に寄与し、2023年から2030年までの年平均成長率は3.76％と予想されます。

サイバー犯罪は世界的に増加され、デジタル・バンキング市場の成長を抑制する可能性がある。フィッシング、ハッキング、オンライン個人情報窃盗、ランサムウェア攻撃などのサイバー犯罪の増加により、多くの企業や事業者がデータの安全性に不安を抱いている。企業は、自社や顧客のデータをより多くオンラインに保存するようになり、サイバー犯罪に対してますます脆弱になっている。サイバー犯罪への取り組みは、サイバーセキュリティのコストを増大させ、最終的にはデジタル・バンキング・サービスに対する顧客の受け入れに影響を与える可能性があります。

セグメント市場分析

デジタル・バンキングは、リテール・バンキング、コーポレート・バンキング、インベストメント・バンキングに分類される。リテール・バンキングは、2023年から2030年にかけて2.8％の成長を遂げると予想され、現在、金融各社は消費者や中小企業向けに幅広いデジタル商品やサービスを提供しており、中東やアフリカなどの地域では、長期的なソリューションを提供するための戦略的パートナーシップの取り決めにも力を入れています。

デジタル・バンキングは、取引型サービスと非取引型サービスに分けられ、取引型サービスにはさらに、キャッシュ・アクセス、送金、自動引き落とし／自動クレジット・サービス、ローンなどが含まれ、非取引型サービスには、情報セキュリティ、リスク管理、ファイナンシャル・プランニング、株式カウンセリングなどが含まれる。

デジタル・トランザクションは、企業にとって紙使用のコストを削減するのに役立つ。決済処理の電子化が進むにつれ、紙や郵便のコストが削減される。また、企業はデジタル決済を受け入れることで、顧客維持率が向上することができるため、2023年の市場シェアは、トランザクションが最大シェア91.65％を占めています。

ほとんどのデジタルバンクは、請求書（最低支払額または全額支払額）を銀行口座から直接支払えるという利便性を消費者に提供しており、これにより消費者は毎月小切手を書いて債務を支払う煩わしさから解放され、支払期日の履行が保証される。自動引き落とし／自動クレジットサービス分野の市場規模は、2030年までに2兆6500億ドルに達すると予想されます。

ローン処理や承認に関連する不正行為の抑制を目的とした政府の厳格な法律が、リスク・コンプライアンス管理システムの需要を促進している。より優れた完全なポートフォリオ管理と包括的なコベナンツ・モニタリングに対するニーズの高まりによる、デジタル金融業者からのリスク・コンプライアンス管理ソリューションに対する需要の増加により、リスク管理サービスの市場規模は、2030年に4,905億米ドルに達すると予想されています。

地域別市場分析

北米市場の成長に影響を与え、2030年までの年平均成長率は1.6％と予想されます。

企業分析

デジタルバンキングにおける主要企業には、Appway AG、CREALOGIX AG、Etronika、ebankIT、Fidor Solutions AG、Halcom.com、Finastra、ieDigital、Intellect Design Arena Limited、Infosys Limited、Kony、NF Innova、NETinfo Plc、SAP SE、SAB、Sopra Steria、Technisys S.A.、Tata Consultancy Services Limited、Worldline、Temenos AGが挙げられます。